Diverse situaties bij scheiden en overlijden
Er zijn vele verschillende situaties mogelijk, alleen al doordat mensen achterblijven, verhuizen, verkoop, verschillende subsidie regelingen en wijziging van energie-contracten.
Hieronder een paar voorbeelden, die reeds diverse mogelijke situaties beschrijven met bijbehorende acties.
De partner die in het huis blijft wonen, heeft reeds de energie-aandelen op zijn/haar naam staan
De energie-aandelen zijn persoonsgebonden, maar bij overlijden of scheiden van een partner zijn er diverse aandachtspunten. Denk daarbij aan een samenlevensovereenkomst of het in gemeenschap van goederen getrouwd zijn.
De partner die blijft wonen in het huis, na overlijden of scheiden, zal in bovenstaande gevallen altijd de waarde van de gemeenschappelijk bezittingen moeten laten bepalen .
Om de waardebepaling vast te stellen, hebben we de volgende informatie nodig. - In geval van scheiden: scheidingsdatum.
- In geval van overlijden: de overlijdenskaart, of een ander bewijs van overlijden (overlijdensakte).
- Waardevaststelling op een specifieke datum, gaat opbasis van aanvraag.
Ervan uitgaande dat er niet altijd direct een verhuizing plaats zal vinden, gaan we ervanuit dat dit adres initieel ongewijzigd blijft. via de portal kan altijd op de reguliere wijze diverse gegevens aangepast worden.
Omdat er geen overdracht plaatsvindt met energie-aandelen, verandert er voor onze administratie verder niets.
Veranderingen zijn er wel als er energie-aandelen overgedragen moeten worden aan de partner.
Zie hiervoor één van de volgende onderwerpen.
De partner die blijft wonen in het huis, na overlijden of scheiden, zal in bovenstaande gevallen altijd de waarde van de gemeenschappelijk bezittingen moeten laten bepalen .
Om de waardebepaling vast te stellen, hebben we de volgende informatie nodig. - In geval van scheiden: scheidingsdatum.
- In geval van overlijden: de overlijdenskaart, of een ander bewijs van overlijden (overlijdensakte).
- Waardevaststelling op een specifieke datum, gaat opbasis van aanvraag.
Ervan uitgaande dat er niet altijd direct een verhuizing plaats zal vinden, gaan we ervanuit dat dit adres initieel ongewijzigd blijft. via de portal kan altijd op de reguliere wijze diverse gegevens aangepast worden.
Omdat er geen overdracht plaatsvindt met energie-aandelen, verandert er voor onze administratie verder niets.
Veranderingen zijn er wel als er energie-aandelen overgedragen moeten worden aan de partner.
Zie hiervoor één van de volgende onderwerpen.
Erfenis op basis van langstlevende, overdracht van energie-aandelen
Erfenis op basis van langstlevende kan door partners via een testament geregeld zijn, of op basis van de wet.
In 2018 is de wet wel aangepast, sindsdien gaat namelijk de wettelijke verdeling standaard (als er geen testament is) over op de langstlevende.
Maar tijdens de relatie kunnen er ook schenkingen en erfenissen zijn ingebracht. In dat geval wordt het lastiger. De wet maakt bij schenkingen nu onderscheid bij partnerschap/huwelijk deze voor of na 2018 is aangegaan.
Gehuwd of partnerschap voor 2018, dan geldt de wettelijke verdeling in het erfrecht waarbij de langstlevende echtgenoot of geregistreerde partner standaard de erfenis verkrijgt. Tenzij er een testament is.
Gehuwd of partnerschap vanaf 2018, dan geldt juist dat ingebrachte erfenissen en schenkingen niet meer automatisch in de gemeenschap van goederen vallen. Tenzij in de huwelijksevoorwaarden, partnervoorwaarden anders is overeengekomen. Voor ingebrachte schenkingen/erfenissen geldt dan onderandere wat de erflater heeft opgesteld.
Elke situatie is dus uniek. Als de conclusie is dat op basis van een testament/huwelijk/partnerschap of wet, het vruchtgebruik overgaat op de langstlevende, dan zijn er de volgende aandachtspunten.
Het energiecontract moet mogelijk overgezet worden, de energie-aandelen dienen overgezet te worden op de langstlevende en er dient een vaststelling van het gezamelijk bezit plaats te vinden.
Om de overdracht goed te kunnen doen, hebben we de volgende informatie nodig.
- Overlijdenskaart, of ander bewijs van overlijden (overlijdensakte).
- Verklaring van langstlevende (testament, of op basis van wet)
- Indien van toepassing: Als langstlevende niet het contract bij energiemaatschappij overneemt als partner, dan is het nieuwe contractdatum en contractnummer van de langstlevende nodig.
- Indien van toepassing: Inschrijven van de langstlevende als nieuw lid, met bijbehorende gegevens en ledenovereenkomst. Dit om de energie-aandelen over te kunnen schrijven.
Als de energie-aandelen overgeschreven worden, maar het energie-contract is vernieuwd (nieuw contractnummer), dan zullen we hier rekening mee moeten houden bij het melden/toebedelen van de energie-productie.
Als de energie-aandelen overgeschreven worden op de langstlevende, maar het energie-contract blijft gelijk (contractnummer ongewijzigd), dan zullen we de energie-productie in zijn geheel toebedelen aan de langstlevende.
In 2018 is de wet wel aangepast, sindsdien gaat namelijk de wettelijke verdeling standaard (als er geen testament is) over op de langstlevende.
Maar tijdens de relatie kunnen er ook schenkingen en erfenissen zijn ingebracht. In dat geval wordt het lastiger. De wet maakt bij schenkingen nu onderscheid bij partnerschap/huwelijk deze voor of na 2018 is aangegaan.
Gehuwd of partnerschap voor 2018, dan geldt de wettelijke verdeling in het erfrecht waarbij de langstlevende echtgenoot of geregistreerde partner standaard de erfenis verkrijgt. Tenzij er een testament is.
Gehuwd of partnerschap vanaf 2018, dan geldt juist dat ingebrachte erfenissen en schenkingen niet meer automatisch in de gemeenschap van goederen vallen. Tenzij in de huwelijksevoorwaarden, partnervoorwaarden anders is overeengekomen. Voor ingebrachte schenkingen/erfenissen geldt dan onderandere wat de erflater heeft opgesteld.
Elke situatie is dus uniek. Als de conclusie is dat op basis van een testament/huwelijk/partnerschap of wet, het vruchtgebruik overgaat op de langstlevende, dan zijn er de volgende aandachtspunten.
Het energiecontract moet mogelijk overgezet worden, de energie-aandelen dienen overgezet te worden op de langstlevende en er dient een vaststelling van het gezamelijk bezit plaats te vinden.
Om de overdracht goed te kunnen doen, hebben we de volgende informatie nodig.
- Overlijdenskaart, of ander bewijs van overlijden (overlijdensakte).
- Verklaring van langstlevende (testament, of op basis van wet)
- Indien van toepassing: Als langstlevende niet het contract bij energiemaatschappij overneemt als partner, dan is het nieuwe contractdatum en contractnummer van de langstlevende nodig.
- Indien van toepassing: Inschrijven van de langstlevende als nieuw lid, met bijbehorende gegevens en ledenovereenkomst. Dit om de energie-aandelen over te kunnen schrijven.
Als de energie-aandelen overgeschreven worden, maar het energie-contract is vernieuwd (nieuw contractnummer), dan zullen we hier rekening mee moeten houden bij het melden/toebedelen van de energie-productie.
Als de energie-aandelen overgeschreven worden op de langstlevende, maar het energie-contract blijft gelijk (contractnummer ongewijzigd), dan zullen we de energie-productie in zijn geheel toebedelen aan de langstlevende.
Scheiding, partner neemt energie-aandelen over en blijft in het huis wonen
Om de waarde bepaling vast te stellen, hebben we de volgende informatie nodig.
- Scheidingsdatum en iets dat dit aantoont.
- Vraag voor waarde bepaling op opgegeven datum.
- Indien van toepassing: Als het contract bij energiemaatschappijgeregistraard niet kan overgenomen worden door de partner, de datum van het nieuwe energie contract
- Indien van toepassing: Inschrijven van de partner als nieuw lid, met bijbehorende gegevens en lidmaatschapverklaring. Dit om de energie-aandelen over te kunnen schrijven.
Ervan uitgaande dat er niet meteen een verhuizing plaatsvind, zal het adres ongewijzigd blijven.
Gaan de energie-aandelen één op één over naar de partner die op het zelfde adres blijft wonen, dan heeft dit effect op de verwerking bij de Postcoderoos projecten.
1) Bij de Postcoderoos (HWF-1, HWF-2, Gravesteyn)
Voor de subsidie is het van belang of zij eerder een gezamelijk belasting aangifte deden. Vaak was er dan ook sprake van en/of rekening en het huidige energiecontract kan dan meestal gecontinueerd worden.
a) In bovenstaande situatie kan de energieproductie en het energieverbruik aansluitend verklaard worden. Overdrachtsdatum kan dan gelijk vallen met start van huidige productie jaar.
Hierdoor zullen wij de energieopbrengst voor het gehele jaar (in zijn geheel) toegeschreven aan het zelfde aansluiting en persoon.
b) In de overige gevallen zal de doorgegeven overdrachtsdatum gelijk moeten zijn aan de nieuwe contractdatum bij de energie-maatschappij.
Verder verloopt het proces gelijk vanaf processtap 2b), waarbij de koper bekend is. En de verkoper oud partner is.
2) Bij de SCE projecten is het overdrachtsmoment minder van belang. Bijvoorkeur is het overdrachtsdatum gelijk aan de datum wat de overdracht initieerde.
- Vraag voor waarde bepaling op opgegeven datum.
- Indien van toepassing: Als het contract bij energiemaatschappijgeregistraard niet kan overgenomen worden door de partner, de datum van het nieuwe energie contract
- Indien van toepassing: Inschrijven van de partner als nieuw lid, met bijbehorende gegevens en lidmaatschapverklaring. Dit om de energie-aandelen over te kunnen schrijven.
Ervan uitgaande dat er niet meteen een verhuizing plaatsvind, zal het adres ongewijzigd blijven.
Gaan de energie-aandelen één op één over naar de partner die op het zelfde adres blijft wonen, dan heeft dit effect op de verwerking bij de Postcoderoos projecten.
1) Bij de Postcoderoos (HWF-1, HWF-2, Gravesteyn)
Voor de subsidie is het van belang of zij eerder een gezamelijk belasting aangifte deden. Vaak was er dan ook sprake van en/of rekening en het huidige energiecontract kan dan meestal gecontinueerd worden.
a) In bovenstaande situatie kan de energieproductie en het energieverbruik aansluitend verklaard worden. Overdrachtsdatum kan dan gelijk vallen met start van huidige productie jaar.
Hierdoor zullen wij de energieopbrengst voor het gehele jaar (in zijn geheel) toegeschreven aan het zelfde aansluiting en persoon.
b) In de overige gevallen zal de doorgegeven overdrachtsdatum gelijk moeten zijn aan de nieuwe contractdatum bij de energie-maatschappij.
Verder verloopt het proces gelijk vanaf processtap 2b), waarbij de koper bekend is. En de verkoper oud partner is.
2) Bij de SCE projecten is het overdrachtsmoment minder van belang. Bijvoorkeur is het overdrachtsdatum gelijk aan de datum wat de overdracht initieerde.
Eén of meer erfgenamen nemen energie-aandelen over
Het is mogelijk dat 1 of meerdere erfgenamen de energie-aandelen overnemen.
Maar in dat geval zal er altijd 1 aanspreekpunt voor de coöperatie moeten zijn, meestal de executeur testamentair.
Van de executeur dienen we dan het volgende te ontvangen
- Overlijdenskaart, of ander bewijs van overlijden (overlijdensakte).
- Verklaring van executeur testamentair met bijbehorende NAW en contact gegevens.
- Vraag voor waarde bepaling (inclusief eventuele tegoeden) op datum van overlijden
Wij registreren dan de executeur als nieuw, tweede contactpersoon voor de afhandeling van de overdracht.
Vervolgens is het wachten tot aanvraag van de executeur om het reguliere verkoopproces in te gaan per erfgenaam.
Intussen kan het energie-contract tot de verkoop van het huis overgezet worden op een van de erfgenamen. Deze contract wijziging zal dan ook doorgegeven moeten worden door de executeur aan onze administratie.
Maar in dat geval zal er altijd 1 aanspreekpunt voor de coöperatie moeten zijn, meestal de executeur testamentair.
Van de executeur dienen we dan het volgende te ontvangen
- Overlijdenskaart, of ander bewijs van overlijden (overlijdensakte).
- Verklaring van executeur testamentair met bijbehorende NAW en contact gegevens.
- Vraag voor waarde bepaling (inclusief eventuele tegoeden) op datum van overlijden
Wij registreren dan de executeur als nieuw, tweede contactpersoon voor de afhandeling van de overdracht.
Vervolgens is het wachten tot aanvraag van de executeur om het reguliere verkoopproces in te gaan per erfgenaam.
Intussen kan het energie-contract tot de verkoop van het huis overgezet worden op een van de erfgenamen. Deze contract wijziging zal dan ook doorgegeven moeten worden door de executeur aan onze administratie.
Executeur testamentair verkoopt de energie-aandelen
Het is mogelijk dat er geen erfgenamen zijn die aanmerking komen voor de overname van de energie-aandelen.
Van de executeur dienen we dan het volgende te ontvangen
- Overlijdenskaart, of ander bewijs van overlijden (overlijdensakte).
- Verklaring van executeur testamentair met bijbehorende NAW en contact gegevens.
- Vraag voor waarde bepaling (inclusief eventuele tegoeden) op datum van overlijden
Wij registreren dan de executeur als nieuw, tweede contactpersoon voor de afhandeling van de overdracht.
Vervolgens is het wachten tot aanvraag van de executeur om het reguliere verkoopproces in te gaan, zonder dat er reeds bekende overdrachtskandidaten zijn.
Drie datums zijn hierbij van belang.
1) Overlijdensdatum. Dit is de datum voor de waarde bepaling van energie aandelen en de eventueel opgebouwde tegoeden.
2) Voor de Postcoderoos projecten (HWF-1, HWF-2, Gravesteyn) de datum van de verkoop huis met bij behorende nieuwe contractdatum van de energie maatschappij.
3) Eerst mogelijke datum van overdracht energie-aandelen.
4) Verkoopdatum huis (einde huidig energiecontract op naam van overledene).
Van de executeur dienen we dan het volgende te ontvangen
- Overlijdenskaart, of ander bewijs van overlijden (overlijdensakte).
- Verklaring van executeur testamentair met bijbehorende NAW en contact gegevens.
- Vraag voor waarde bepaling (inclusief eventuele tegoeden) op datum van overlijden
Wij registreren dan de executeur als nieuw, tweede contactpersoon voor de afhandeling van de overdracht.
Vervolgens is het wachten tot aanvraag van de executeur om het reguliere verkoopproces in te gaan, zonder dat er reeds bekende overdrachtskandidaten zijn.
Drie datums zijn hierbij van belang.
1) Overlijdensdatum. Dit is de datum voor de waarde bepaling van energie aandelen en de eventueel opgebouwde tegoeden.
2) Voor de Postcoderoos projecten (HWF-1, HWF-2, Gravesteyn) de datum van de verkoop huis met bij behorende nieuwe contractdatum van de energie maatschappij.
3) Eerst mogelijke datum van overdracht energie-aandelen.
4) Verkoopdatum huis (einde huidig energiecontract op naam van overledene).